Situation

Das Versicherungsunternehmen arbeitet überwiegend mit Maklern und Mehrfachagenten zusammen. Eine Stärke besteht im Bereich der Risikoprodukte in der Lebensversicherung.

Von Seiten des Vertriebes wurde zunehmend der Ablauf bei der Policierung kritisiert. Vergleichsbetrachtungen durch den Rückversicherer erbrachten keine konkreten Hinweise. Ebenso erbrachten interne Betrachtungen keine konkreten Hinweise, die die Beschwerden des Vertriebes erklären konnten.

Unsere Aufgabe bestand darin, den Salesflow für Risikoprodukte vom POS bis zur Policierung aufzunehmen, zu analysieren und Empfehlungen für Verbesserungen auszusprechen.

Umsetzung

Wir führten zunächst Interviews mit Vermittlern, Mitarbeiter des Vertriebes, Mitarbeitern des Kundenservice sowie der Risikoprüfung durch. Hierbei erhoben wir sämtliche Details die den Verkauf, die Weiterleitung des Antrages, die Verarbeitung in der Hauptverwaltung betreffen. Bei den Vermittlern wurden im Rahmen der Interviews auch Vergleiche zum Markt erhoben.

Anschließend wurde für die Abläufe Flowcharts erstellt. Es entstand so erstmals eine vollständige Dokumentation der Prozesse, auf der für die Zukunft auch in Richtung Risikomanagement aufgebaut werden kann.

Im Rahmen der Analyse stellten wir eine Fülle von Ansatzpunkten zur Verbesserung fest. Hierbei handelte es sich um harte und weiche Fakten. Bei der Analyse legten wir unser mindtrace - Marktmodell sowie unsere Grundsätze für die Gestaltung von IT - Prozessen zu Grunde. Im Rahmen eines ausführlichen Gespräches im Unternehmen wurden diese Grundsätze akzeptiert.

Ergebnis

Dem Unternehmen wurde bewusst, welche externe Wirkung interne Prozesse entfalten können.

Die von uns empfohlenen Maßnahmen hinsichtlich der Abläufe, der Ausgestaltung der Unterlagen sowie im rechtlichen Bereich wurden, soweit möglich, umgehend umgesetzt.

Bei dem zentralen Thema IT wurde ein Fünfjahresplan entwickelt, der mit den entsprechenden Budgets nun umgesetzt wird.

Es ist bereits heute erkennbar, dass das Unternehmen seine Marktposition weiter ausbauen kann.